代表者
略歴
|
1992年４月 |
当社入社 |
|
2005年３月 |
当社セゾンカード部長 |
|
2007年９月 |
当社UCカード部長 |
|
2010年３月 |
当社ソリューション二部長 |
|
2012年10月 |
当社営業企画部長（兼）商品・サービス開発グループ部長 |
|
2013年３月 |
当社カード事業部部長（兼）海外事業部 部長（兼）海外戦略部長 |
|
2013年６月 |
当社取締役 当社営業企画部担当（兼）海外事業部長（兼）海外戦略部長 |
|
2015年３月 |
当社海外事業部長（兼）営業企画部担当 |
|
2016年３月 |
当社常務取締役 当社海外事業部管掌（兼）営業企画部担当 |
|
2018年３月 |
当社グローバル事業部管掌（兼）戦略企画部担当 |
|
2019年３月 |
当社グローバル事業部管掌（兼）ペイメント事業部長（兼）戦略企画部、アライアンス開発部、加盟店企画部、事業開発部、アセットマネジメント部担当 |
|
2019年10月 |
当社経営企画部、グローバル事業部管掌（兼）ブランディング戦略部、戦略企画部、加盟店企画部、事業開発部担当 |
|
2020年３月 |
当社常務取締役（兼）常務執行役員 当社ブランディング戦略部、プロセシング事業部、グローバル事業部管掌（兼）戦略企画部担当 |
|
2020年６月 |
当社取締役（兼）専務執行役員 |
|
2021年３月 |
当社代表取締役（兼）社長執行役員COO（現任） 当社ブランディング戦略部、ペイメント事業部、営業推進事業部管掌（兼）ペイメント事業部長 |
|
2021年６月 |
当社広報室、ブランディング戦略部、ペイメント事業部、営業推進事業部管掌（兼）ペイメント事業部長 |
|
2022年３月 |
当社ブランディング戦略部、経営企画部、ペイメント事業部管掌 |
|
2023年３月 |
当社経営企画部、ファイナンス事業部管掌 |
|
2023年６月 |
当社経営企画部、グループ戦略部管掌 |
|
2025年６月 |
当社経営企画部管掌 |
トップメッセージの要約
役員
（２）【役員の状況】
①役員一覧
１．有価証券報告書提出日現在の役員状況は、以下のとおりであります。
男性13名 女性2名 （役員のうち女性の比率13.3％）
|
役職名 |
氏名 |
生年月日 |
略歴 |
任期 |
所有株式数 （百株） |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
代表取締役会長CEO |
林 野 宏 |
1942年８月５日生 |
|
（注）３ |
1,180 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
代表取締役（兼） 社長執行役員COO |
水 野 克 己 |
1969年８月15日生 |
|
（注）３ |
346 |
|
役職名 |
氏名 |
生年月日 |
略歴 |
任期 |
所有株式数 （百株） |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
代表取締役（兼） 副社長執行役員CHO |
髙 橋 直 樹 |
1950年８月５日生 |
|
（注）３ |
442 |
|
役職名 |
氏名 |
生年月日 |
略歴 |
任期 |
所有株式数 （百株） |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役（兼） 専務執行役員 CDO（兼）CTO |
小 野 和 俊 |
1976年８月６日生 |
|
（注）３ |
152 |
|
役職名 |
氏名 |
生年月日 |
略歴 |
任期 |
所有株式数 （百株） |
||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役（兼） 専務執行役員 |
森 航 介 |
1977年５月30日生 |
|
（注）３ |
15 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役（兼） 常務執行役員 |
中 山 直 喜 |
1965年６月13日生 |
|
（注）３ |
73 |
|
役職名 |
氏名 |
生年月日 |
略歴 |
任期 |
所有株式数 （百株） |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役（兼） 常務執行役員 |
足 利 駿 二 |
1971年５月24日生 |
|
（注）３ |
141 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役 |
加 藤 広 亮 |
1966年３月15日生 |
|
（注）３ |
- |
|
役職名 |
氏名 |
生年月日 |
略歴 |
任期 |
所有株式数 （百株） |
||||||||||||||||||||||
|
取締役 |
横 倉 仁 |
1969年５月30日生 |
|
（注）３ |
- |
||||||||||||||||||||||
|
取締役 |
坂 口 英 治 |
1966年10月31日生 |
|
（注）３ |
- |
||||||||||||||||||||||
|
取締役 |
干 場 弓 子 |
1955年３月15日生 |
|
（注）３ |
- |
|
役職名 |
氏名 |
生年月日 |
略歴 |
任期 |
所有株式数 （百株） |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役 |
牧 山 浩 三 |
1958年８月28日生 |
|
（注）３ |
- |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
常勤監査役 |
鈴 木 日 出 男 |
1956年９月３日生 |
|
（注）４ |
50 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
常勤監査役 |
井 川 裕 昌 |
1958年10月13日生 |
|
（注）４ |
- |
|
役職名 |
氏名 |
生年月日 |
略歴 |
任期 |
所有株式数 （百株） |
||||||||||||||||
|
監査役 |
笠 原 智 恵
（戸籍上の氏名 |
1968年９月15日生 |
|
（注）４ |
- |
||||||||||||||||
|
計 |
2,402 |
||||||||||||||||||||
(注）１ 取締役 横倉 仁、坂口 英治、干場 弓子、牧山 浩三の４名は、社外取締役であります。
２ 監査役 井川 裕昌、笠原 智恵の２名は、社外監査役であります。
３ 取締役の任期は、2026年３月期に係る定時株主総会終結の時までであります。
４ 監査役の任期は、2027年３月期に係る定時株主総会終結の時までであります。
５ 当社は、法令に定める監査役の員数を欠くことになる場合に備え、補欠監査役１名を選任しております。補欠監査役の略歴は次のとおりであります。
|
氏名 |
生年月日 |
略歴 |
任期 |
所有株式数 （百株） |
||||||||||||||||||||||||||
|
伊 藤 孝 明 |
1969年９月20日生 |
|
（注） |
- |
(注)補欠監査役の任期は、退任する監査役の任期の満了する時までであります。
６ 当社は2020年３月１日付にて執行役員制度を導入しており、2026年６月16日時点で取締役を兼務していない執行役員は次の17名であります。
|
役職名 |
氏名 |
担当 |
|
常務執行役員 |
安 森 一 惠 |
グループ戦略部、CS推進部 管掌 |
|
常務執行役員CFO |
根 岸 正 樹 |
経営企画部、広報室、財務経理部 管掌 |
|
常務執行役員 |
田 畑 隆 紀 |
総務部、戦略人事部 管掌（兼）プロセシング事業部長 |
|
常務執行役員 |
越 和 夫 |
グローバル統括部 担当 |
|
常務執行役員 |
三 坂 直 樹 |
クレジット・リース事業部 管掌（兼）クレジット・リース事業部長 |
|
執 行 役 員 |
川 原 友 一 |
セゾンAMEX事業部 特任担当 |
|
執 行 役 員 |
木 原 亮 |
住宅ローン部、資産形成ローン部、不動産審査部 担当（兼）不動産審査部長 |
|
執 行 役 員 |
管 原 耕 治 |
CSGX推進部 担当 |
|
執 行 役 員 |
木 村 由 幸 |
リスク統括部 管掌（兼）財務経理部 担当 |
|
執 行 役 員 |
林 武 彦 |
監査部 担当（兼）監査部長 |
|
執 行 役 員 |
阿 部 規 行 |
不動産アセットファイナンス部、ストラクチャードファイナンス部、 ビジネスディベロップメント部 担当（兼）ビジネスディベロップメント部長 |
|
執 行 役 員 |
山 邉 ま り 子 |
広報室 担当（兼）広報室長 |
|
執 行 役 員 |
石 坂 尚 志 |
グループ戦略部 担当（兼）グループ戦略部長 |
|
執 行 役 員 |
光 岡 久 幸 |
情報セキュリティ統括部 担当（兼）情報セキュリティ統括部長 （兼）CSDX推進部付部長 |
|
執 行 役 員 |
梶 田 恭 司 |
戦略企画部 担当（兼）戦略企画部長 |
|
執 行 役 員 |
栗 田 武 治 |
ファイナンス企画部 担当 |
|
執 行 役 員 |
吉 岡 佐 江 子 |
家賃保証部、不動産営業部 担当（兼）家賃保証部長 |
２．2026年６月17日開催予定の定時株主総会の議案（決議事項）として、「取締役12名選任の件」及び「補欠監査役１名選任の件」を上程しており、当該決議が承認可決されると、当社の役員の状況及びその任期は以下のとおりとなる予定であります。なお、役員の役職等については、当該定時株主総会の直後に開催が予定される取締役会の決議事項の内容（役職等）を含めて記載しております。
男性13名 女性2名 （役員のうち女性の比率13.3％）
|
役職名 |
氏名 |
生年月日 |
略歴 |
任期 |
所有株式数（百株） |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
代表取締役会長CEO |
林 野 宏 |
1942年８月５日生 |
上記１．に記載の通り |
（注）３ |
1,180 |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
代表取締役（兼） 社長執行役員COO |
水 野 克 己 |
1969年８月15日生 |
上記１．に記載の通り
|
（注）３ |
346 |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
代表取締役（兼） 副社長執行役員CHO |
髙 橋 直 樹 |
1950年８月５日生 |
上記１．に記載の通り |
（注）３ |
442 |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役（兼） 専務執行役員 CDO（兼）CTO |
小 野 和 俊 |
1976年８月６日生 |
上記１．に記載の通り |
（注）３ |
152 |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役（兼） 専務執行役員 |
森 航 介 |
1977年５月30日生 |
上記１．に記載の通り |
（注）３ |
15 |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役（兼） 常務執行役員 |
中 山 直 喜 |
1965年６月13日生 |
上記１．に記載の通り |
（注）３ |
73 |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役（兼） 常務執行役員 |
足 利 駿 二 |
1971年５月24日生 |
上記１．に記載の通り
|
（注）３ |
141 |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役 |
加 藤 広 亮 |
1966年３月15日生 |
上記１．に記載の通り |
（注）３ |
- |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役 |
横 倉 仁 |
1969年５月30日生 |
上記１．に記載の通り |
（注）３ |
- |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役 |
干 場 弓 子 |
1955年３月15日生 |
上記１．に記載の通り |
（注）３ |
- |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役 |
牧 山 浩 三 |
1958年８月28日生 |
上記１．に記載の通り |
（注）３ |
- |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
取締役 |
藤 井 信 行 |
1959年３月10日生 |
|
（注）３ |
- |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
常勤監査役 |
鈴 木 日 出 男 |
1956年９月３日生 |
上記１．に記載の通り |
（注）４ |
50 |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
常勤監査役 |
井 川 裕 昌 |
1958年10月13日生 |
上記１．に記載の通り |
（注）４ |
- |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
監査役 |
笠 原 智 恵 （戸籍上の氏名：福田 智恵） |
1968年９月15日生 |
上記１．に記載の通り |
（注）４ |
- |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
計 |
2,402 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
(注）１ 取締役 横倉 仁、干場 弓子、牧山 浩三、藤井 信行の４名は、社外取締役であります。
２ 監査役 井川 裕昌、笠原 智恵の２名は、社外監査役であります。
３ 取締役の任期は、2027年３月期に係る定時株主総会終結の時までであります。
４ 監査役の任期は、2027年３月期に係る定時株主総会終結の時までであります。
５ 当社は、法令に定める監査役の員数を欠くことになる場合に備え、補欠監査役１名を選任しております。補欠監査役の略歴は次のとおりであります。
|
氏名 |
生年月日 |
略歴 |
任期 |
所有株式数 （百株） |
|
伊 藤 孝 明 |
1969年９月20日生 |
上記１．に記載の通り |
（注） |
- |
(注)補欠監査役の任期は、退任する監査役の任期の満了する時までであります。
６ 当社は2020年３月１日付にて執行役員制度を導入しており、2026年６月16日時点で取締役を兼務していない執行役員は上記１．に記載の通りですが、2026年６月17日時点では次の18名になる予定であります。
|
役職名 |
氏名 |
担当 |
|
常務執行役員 |
安 森 一 惠 |
上記１．に記載の通り |
|
常務執行役員CFO |
根 岸 正 樹 |
上記１．に記載の通り |
|
常務執行役員 |
田 畑 隆 紀 |
上記１．に記載の通り |
|
常務執行役員 |
越 和 夫 |
上記１．に記載の通り |
|
常務執行役員 |
三 坂 直 樹 |
上記１．に記載の通り |
|
執 行 役 員 |
川 原 友 一 |
上記１．に記載の通り |
|
執 行 役 員 |
木 原 亮 |
上記１．に記載の通り |
|
執 行 役 員 |
管 原 耕 治 |
上記１．に記載の通り |
|
執 行 役 員 |
木 村 由 幸 |
上記１．に記載の通り |
|
執 行 役 員 |
林 武 彦 |
上記１．に記載の通り |
|
執 行 役 員 |
阿 部 規 行 |
上記１．に記載の通り |
|
執 行 役 員 |
山 邉 ま り 子 |
上記１．に記載の通り |
|
執 行 役 員 |
石 坂 尚 志 |
上記１．に記載の通り |
|
執 行 役 員 |
光 岡 久 幸 |
上記１．に記載の通り |
|
執 行 役 員 |
梶 田 恭 司 |
上記１．に記載の通り |
|
執 行 役 員 |
栗 田 武 治 |
上記１．に記載の通り |
|
執 行 役 員 |
吉 岡 佐 江 子 |
上記１．に記載の通り |
|
執 行 役 員 |
Presha Paragash |
－ |
②社外役員の状況
１．2026年６月16日現在の当社の社外取締役は４名、社外監査役は２名であります。
一般株主と利益相反の生じるおそれのない独立役員である４名（※）の社外取締役から経営における意思決定の妥
当性・適正性を確保するための助言・提言を受けることにより、業務に精通した取締役が経営効率の維持向上を図ることができます。また独立役員である２名（※）の社外監査役を選任し、経営に対する監督機能を強化しております。
（※）独立役員の資格を満たす社外役員６名を独立役員に指定しております。
＜社外役員の属性情報＞
社外取締役横倉仁氏は、早稲田リーガルコモンズ法律事務所の弁護士（パートナー）を務めております。当社と同法律事務所との間には、法人向けカード発行取引がありますが、その年間取引額は当社の年間連結取扱高に対して0.1％未満であり、㈱伊藤園においては、同氏は社外取締役（監査等委員）であり、当社と同社の間には法人向けカード発行取引等がありますが、その年間取引額は当社の年間連結取扱高に対して0.1％未満であることから、同氏の独立性は十分に確保されていると判断しております。同氏は、公認会計士及び弁護士として財務・会計・法務に関する高度な専門知識と豊富な業務経験を有していることから、当社及び他社の社外役員となること以外の方法で会社の経営に関与されたことはありませんが、その専門知識や業務経験を踏まえて、当社経営に対して客観的・中立的立場から有益な助言や指導をいただけるものと判断し、社外取締役として選任しております。
同氏は、重要な兼職として、㈱吉野家ホールディングスの社外監査役も務めておりますが、当社と同社との間の取引は、クレジットカードの信用販売（包括信用購入あっせん）に係る加盟店契約に基づく取引のため概要の記載は省略しております。
同氏は、東京証券取引所の定めに基づく独立役員の要件を満たしており、独立役員として同取引所に届け出ております。
社外取締役坂口英治氏は、シービーアールイー㈱の代表取締役会長（兼）CEO及びシービーアールイーCMソリューションズ㈱の代表取締役を務めております。当社とシービーアールイー㈱は不動産信託受益権取引の媒介業務（第二種金融商品取引業）に関連して発生する取引で競業関係にあります。また、当社と同社との間には法人向けカード発行取引がありますが、その年間取引額は当社の年間連結取扱高に対して0.1％未満であり、当社とシービーアールイーCMソリューションズ㈱との間には特別な関係はないことから、同氏の独立性は十分に確保されていると判断しております。同氏は、シービーアールイー㈱の代表取締役会長（兼）CEO及び外資系金融機関での不動産セクターの投資銀行業務統括責任者としての業務経験を通して、不動産事業に関する豊富な経験と幅広い見識を有しており、当該見識を活かすとともに、専門知識にとどまらず、経営戦略やグローバル事業についても客観的・中立的立場から有益な助言や指導をいただけるものと判断し、社外取締役として選任しております。
同氏は、東京証券取引所の定めに基づく独立役員の要件を満たしており、独立役員として同取引所に届け出ております。
社外取締役干場弓子氏は、干場弓子事務所の代表及び㈱BOW&PARTNERSの代表取締役社長を務めておりますが、当社と同事務所及び同社との間には特別な関係はないことから、同氏の独立性は十分に確保されていると判断しております。同氏は、出版社の創業に参画し、35年間取締役社長として経営を担い、書店との直取引で業界随一の出版社に育て上げた実績と、女性にも人気のビジネス書等を出版する出版社としてのブランディングや、日本の出版業界の積極的なグローバル展開に取り組んできた経験を有していることから、その専門知識や業務経験を踏まえて、当社経営に対して客観的・中立的立場から有益な助言や指導をいただけるものと判断し、社外取締役として選任しております。
同氏は、東京証券取引所の定めに基づく独立役員の要件を満たしており、独立役員として同取引所に届け出ております。
社外取締役牧山浩三氏は、J.フロント リテイリング㈱の取締役（兼）執行役専務を務めておりましたが、2022年５月に退任しております。当社と同社の間には提携カード発行業務に関する取引関係がありましたが、2024年５月に提携カードのサービスを終了しており、過去３年間の各事業年度の当社と同社の年間取引額は、当社の年間連結取扱高に対して0.1％未満であります。
また、同氏は、2023年３月まで㈱パルコの代表取締役（兼）社長執行役員、同年５月まで同社執行役員を務めておりましたが、いずれも退任しております。当社と同社の間には提携カード発行業務等に関する取引関係があり、過去３年間のうち23年３月期の当社と同社の年間取引額は、当社の年間連結取扱高に対して２％超３％未満であることから、同氏は、当社の社外役員の独立性に関する基準のうち、過去３年間における当社グループの主要な取引先またはその業務執行者に該当するものの、当社と同社は、2024年２月に提携カードのサービスを終了しており、直近２年間の事業年度における当社と同社の年間取引額は、当社の年間連結取扱高に対して１％未満で、この割合が今後拡大する見込みはないことから、経営陣から著しいコントロールを受け得る者、あるいは、経営陣に対して著しいコントロールを及ぼし得る者には当たらず、一般株主と利益相反の生ずるおそれがないと考えられ、同氏の独立性は十分に確保されていると判断しております。同氏は、㈱パルコの代表取締役（兼）社長執行役員として、同社の経営管理、店舗運営に関する豊富な経験と幅広い見識を有しており、同氏の有する専門知識や業務経験を踏まえて、当社経営に対して客観的・中立的立場から有益な助言や指導をいただけるものと判断し、社外取締役として選任しております。
同氏は、東京証券取引所の定めに基づく独立役員の要件を満たしており、独立役員として同取引所に届け出ております。
社外監査役井川裕昌氏は、長年にわたり財務省及び国税局に在籍し、財務局長や税関長を歴任し、会計・財務に関する豊富な経験と幅広い見識を有していることから、直接会社の経営に関与された経験はありませんが、客観的・中立的な監査をいただけるものと判断し、社外監査役として選任しております。
同氏は、重要な兼職として、当社の連結子会社であるセゾン債権回収㈱の監査役を務めております。
同氏は、東京証券取引所の定めに基づく独立役員の要件を満たしており、独立役員として同取引所に届け出ております。
社外監査役笠原智恵氏は、渥美坂井法律事務所・外国法共同事業の弁護士（シニアパートナー）を務めておりますが、当社と同法律事務所との間には特別な関係はなく、アキレス㈱においては、同氏は社外取締役（監査等委員）であり、当社と同社との間には、法人向けカード発行取引がありますが、その年間取引額は当社の年間連結取扱高に対し0.1％未満であることから、同氏の独立性は十分に確保されていると判断しております。同氏は、長年にわたる弁護士としての豊富な経験と幅広い見識を有しており、当社取締役の職務執行の適法性及び企業ガバナンスの監査に重要な役割を果たしてきたことから、直接会社の経営に関与された経験はありませんが、客観的・中立的な監査をいただけるものと判断し、社外監査役として選任しております。
同氏は、重要な兼職として、㈱エムティーアイの社外監査役も務めておりますが、当社と同社との間には特別な関係はありません。
同氏は、東京証券取引所の定めに基づく独立役員の要件を満たしており、独立役員として同取引所に届け出ております。
２．2026年６月17日開催予定の定時株主総会の議案（決議事項）として、「取締役12名選任の件」を上程しており、当該決議が承認可決されると、当社の社外取締役は４名、社外監査役は２名となる予定であります。また、社外役員となる予定の６名は、独立役員の資格を満たしていることから当該決議が承認可決された場合、独立役員に指定する予定であります。
＜社外役員の属性情報＞
社外取締役横倉仁氏、社外取締役干場弓子氏、社外取締役牧山浩三氏、社外監査役井川裕昌氏、社外監査役笠原智恵氏の属性情報は上記１．に記載の通りであります。
社外取締役藤井信行氏は、安田倉庫㈱の代表取締役会長を務めております。当社と同社との間には、法人向けカード発行取引がありますが、その年間取引額は当社の年間連結取扱高及び同社の売上高の0.1％未満であり、同氏の独立性は十分に確保されていると判断しております。
また、同氏は、大手金融機関における要職や、安田倉庫㈱の代表取締役社長及び代表取締役会長として企業経営を牽引してきた実績から、金融ビジネスに関する豊富な経験と幅広い見識を有しており、当該見識を活かし、主に経営戦略やガバナンスについて専門的な観点から監督、助言等をいただくことを期待しております。同氏の有する専門知識や業務経験を踏まえて、当社経営に対して客観的・中立的立場から有益な助言や指導をいただけるものと判断し、社外取締役として選任しております。
同氏は、東京証券取引所の定めに基づく独立役員の要件を満たしており、独立役員として同取引所に届け出る予定であります。
（注）社外役員の属性情報における「取引概要の記載」については、その取引内容がクレジットカードの信用販売（包括信用購入あっせん）に係る加盟店契約の場合（提携カード発行や業務受委託等その他の取引関係がある場合を除く）、当該加盟店でのカード利用判断・取引額はクレジットカード会員の裁量に委ねられており、その性質に照らして株主・投資家の判断に影響を及ぼすおそれはないと考えられることから、概要の記載は省略しております。
＜社外役員の選任基準＞
当社は、社外取締役の選任については、経営の監督機能発揮による意思決定の妥当性・適正性を確保する目的から、企業経営者としての実践経験を有すること、もしくは特定専門分野における実績と広範な見識を有することを選任基準としております。また、社外監査役の選任については、中立的・客観的な視点から監査を行うことにより、経営の健全性と透明性を確保する目的から、さまざまな分野に関する豊富な知識・経験を有することを選任基準としております。
当社は、社外取締役及び社外監査役の独立性を客観的に判断するために、東京証券取引所が定める独立役員の独立性に関する判断基準などを参考に、「社外役員の独立性に関する基準」を定めております。
|
|
|
「社外役員の独立性に関する基準」概要 |
|
（１）当社は、当社における社外役員の独立性基準を以下のとおり定め、社外役員（その候補者も含む。 以下同様）が次の項目のいずれかに該当する場合は、当社にとって十分な独立性を有していないものとみなします。 |
|
① 当社及びその連結子会社（以下、「当社グループ」と総称する。）の出身者 |
|
② 当社の大株主 |
|
③ 当社グループの主要な取引先又はその業務執行者 |
|
④ 当社グループを主要な取引先とする者又はその業務執行者 |
|
⑤ 当社グループの主要な借入先の業務執行者 |
|
⑥ 当社グループが議決権ベースで10％以上の株式を保有する企業等の業務執行者 |
|
⑦ 当社グループの会計監査人である監査法人に所属する公認会計士 |
|
⑧ 当社グループから多額の金銭その他の財産を得ているコンサルタント、会計士、税理士、 弁護士、司法書士、弁理士等の専門家 |
|
⑨ 当社グループから多額の寄付を受けている者 |
|
⑩ 社外役員の相互就任関係となる他の会社の業務執行者 |
|
⑪ 近親者が上記①から⑩までのいずれか（重要な地位にある者に限る）に該当する者 |
|
⑫ 過去３年間において、上記②から⑪までのいずれかに該当していた者 |
|
⑬ 前各項の定めにかかわらず、その他、当社と利益相反関係が生じ得る特段の事由が存在す ると認められる者 |
|
（２）上記の（１）②から⑫の各号のいずれかに該当する者であっても、当該人物の人格、識見等に照らし、当社の独立性を有する社外役員としてふさわしいと当社が考える者については、当社は、独立社外取締役が過半数を占める指名・報酬委員会の審議を経て、当該人物が当社の独立性を有する社外役員としてふさわしいと考える理由を、対外的に説明することを条件に、当該人物を当社の独立性を有する社外役員とすることができるものとします。 |
|
なお、上記は「社外役員の独立性に関する基準」の概要であり、その全文は当社ウェブサイト （https://corporate.saisoncard.co.jp/sustainability/governance/pdf/Independence_OutsideDirectors_Members.pdf）に掲載しております。
|
③社外取締役又は社外監査役による監督又は監査と内部監査、監査役監査及び会計監査との相互連携並びに内部統制部門との関係
社外取締役は、取締役会において、監査役監査・会計監査人監査の監査結果について報告を受けます。また内部監査部門である監査部や内部統制統括部門である経営企画部とは、業務執行状況についてそれぞれ報告を受けるなど連携を図っております。
社外監査役は、会計監査人及び監査部との連携強化を図り、内部統制統括部門より随時報告を求めながら、監査の実効性を高めるよう努めております。
所有者
（５）【所有者別状況】
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2026年３月31日現在 |
|
|
区分 |
株式の状況（１単元の株式数100株） |
単元未満 株式の状況 （株） |
|||||||
|
政府及び 地方公共 団体 |
金融機関 |
金融商品 取引業者 |
その他の 法人 |
外国法人等 |
個人 その他 |
計 |
|||
|
個人以外 |
個人 |
||||||||
|
株主数 （人） |
－ |
38 |
29 |
134 |
333 |
40 |
11,598 |
12,172 |
－ |
|
所有株式数 （単元） |
－ |
700,219 |
76,373 |
136,058 |
469,127 |
204 |
471,178 |
1,853,159 |
128,872 |
|
所有株式数の割合（％） |
－ |
37.79 |
4.12 |
7.34 |
25.31 |
0.01 |
25.43 |
100.00 |
－ |
（注）１ 自己株式は40,452,659株であり、「個人その他」の欄に404,524単元、「単元未満株式の状況」の欄に59株含めて記載しております。なお、2026年３月31日現在の実質的な所有株式数は40,452,459株であります。
２ 上記「その他の法人」の欄には７単元、「単元未満株式の状況」の欄に84株の証券保管振替機構名義の株式が含まれております。
関係会社
４【関係会社の状況】
|
名称 |
住所 |
資本金 （百万円） |
主要な事業 の内容 |
議決権の 所有割合又は 被所有割合 （％） |
関係内容 |
|
|
（連結子会社） |
|
|
|
|
|
|
|
㈱セゾンファンデックス |
東京都豊島区 |
4,500 |
ペイメント事業 及びファイナンス事業及び不動産関連事業 |
100.0 |
当社は、カードの業務受託、貸付を行っております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
(－) |
|
|||||
|
セゾン債権回収㈱ |
東京都豊島区 |
1,053 |
ペイメント事業 |
100.0 |
当社の債権回収の一部を業務委託しております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
(100.0) |
|
|||||
|
セゾン投信㈱ |
東京都豊島区 |
1,000 |
ペイメント事業 |
60.0 |
役員の兼任等あり。 |
|
|
(－) |
|
|||||
|
㈱ファンデックス債権回収 |
東京都豊島区 |
500 |
不動産関連事業 |
100.0 |
役員の兼任等あり。 |
|
|
(100.0) |
|
|||||
|
㈱セゾンパーソナルプラス |
東京都豊島区 |
82 |
ペイメント事業 |
100.0 |
当社は、人材派遣の委託、借入を行っております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
(100.0) |
|
|||||
|
㈱セゾンリアルティ |
東京都千代田区 |
50 |
不動産関連事業 |
100.0 |
当社は、貸付を行っております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
(－) |
|
|||||
|
㈱コンチェルト |
東京都豊島区 |
10 |
不動産関連事業及びエンタテインメント事業 |
100.0 |
役員の兼任等あり。 |
|
|
(－) |
|
|||||
|
㈱セゾンパートナーズ |
東京都豊島区 |
10 |
ペイメント事業 |
100.0 |
当社は、貸付を行っております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
(－) |
|
|||||
|
(同)エル・ブルー |
東京都千代田区 |
0.1 |
不動産関連事業 |
100.0 |
－ |
|
|
(100.0) |
|
|||||
|
Saison International Pte. Ltd. （注）４ |
シンガポール |
8.8百万 シンガポールドル |
グローバル事業 |
100.0 |
当社は、海外事業に関する戦略企画、事業開発及び経営管理サポート等の業務委託を行っております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
538.2百万 アメリカドル 10,856.3百万円 |
(－) |
|
||||
|
Kisetsu Saison Finance (India) Pvt. Ltd. （注）４、５ |
インド ベンガルール |
18,837百万 |
グローバル事業 |
85.1 |
役員の兼任等あり。 |
|
|
インドルピー |
(28.8) |
|
||||
|
Credit Saison Brazil Participações Ltda. （注）４ |
ブラジル サンパウロ |
490百万 |
グローバル事業 |
100.0 |
当社は、貸付を行っております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
ブラジルレアル |
(100.0) |
|
||||
|
Credit Saison Mexico S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. （注）４ |
メキシコ メキシコシティ |
1,758百万 |
グローバル事業 |
100.0 |
役員の兼任等あり。 |
|
|
メキシコペソ |
(100.0) |
|
||||
|
Saison Capital Pte. Ltd. （注）４ |
シンガポール |
11.1百万 シンガポールドル |
グローバル事業 |
100.0 |
－ |
|
|
99.3百万 アメリカドル |
(100.0) |
|
||||
|
Saison Investment Management Pte. Ltd. |
シンガポール |
1百万 シンガポールドル |
グローバル事業 |
100.0 |
当社は、貸付を行っております。 |
|
|
35百万 アメリカドル |
(100.0) |
|
||||
|
PT Credit Saison Indonesia Finance |
インドネシア ジャカルタ |
3,899.9億 |
グローバル事業 |
100.0 |
役員の兼任等あり。 |
|
|
インドネシア ルピア |
(－) |
|
|
名称 |
住所 |
資本金 （百万円） |
主要な事業 の内容 |
議決権の 所有割合又は 被所有割合 （％） |
関係内容 |
|
|
Saison Crypto Pte. Ltd. |
シンガポール |
24百万 |
グローバル事業 |
100.0 |
－ |
|
|
アメリカドル |
(100.0) |
|
||||
|
Saison Omni Singapore Pte. Ltd. |
シンガポール |
16.6百万 |
グローバル事業 |
100.0 |
－ |
|
|
アメリカドル |
(100.0) |
|
||||
|
Saison Omni India Pvt. Ltd. |
インド ベンガルール |
916.6百万 |
グローバル事業 |
100.0 |
－ |
|
|
インドルピー |
(100.0) |
|
||||
|
その他連結子会社22社 |
|
|
|
|
|
|
|
名称 |
住所 |
資本金 （百万円） |
主要な事業 の内容 |
議決権の 所有割合又は 被所有割合 （％） |
関係内容 |
|
|
（持分法適用会社） |
|
|
|
|
|
|
|
スルガ銀行㈱ （注）３ |
静岡県沼津市 |
30,043 |
ファイナンス事業 |
17.2 |
当社は、借入を行っております。また、住宅ローン事業をはじめとした各種事業において連携するため、業務提携をしております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
(－) |
|
|||||
|
出光クレジット㈱ |
東京都墨田区 |
1,950 |
ペイメント事業 |
50.0 |
当社は、カードの業務受託等を行っております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
(－) |
|
|||||
|
㈱セゾンテクノロジー （注）３ |
東京都港区 |
1,367 |
ペイメント事業 |
46.8 |
当社のシステム開発及び情報処理の事務委託等をしております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
(－) |
|
|||||
|
HD SAISON Finance Co., Ltd. |
ベトナム ホーチミン |
2兆3,500億 ベトナムドン |
グローバル事業 |
49.0 |
役員の兼任等あり。 |
|
|
(－) |
|
|||||
|
りそなカード㈱ |
東京都江東区 |
1,000 |
ペイメント事業 |
22.4 |
当社は、カードの業務受託等を行っております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
(－) |
|
|||||
|
㈱イープラス |
東京都渋谷区 |
972 |
エンタテインメント事業 |
49.0 |
カード加盟店契約に基づき、当社は立替払いを行っております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
(－) |
|
|||||
|
㈱セブンＣＳカードサービス |
東京都千代田区 |
100 |
ペイメント事業 |
49.0 |
当社は、カードの業務受託等を行っております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
(－) |
|
|||||
|
髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ㈱ |
東京都中央区 |
100 |
ペイメント事業 |
30.5 |
当社は、カードの業務受託等を行っております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
(－) |
|
|||||
|
大和ハウスフィナンシャル㈱ |
大阪府大阪市 中央区 |
100 |
ペイメント事業 |
30.0 |
当社は、カードの業務受託等を行っております。 役員の兼任等あり。 |
|
|
(－) |
|
|||||
|
その他持分法適用会社43社 |
|
|
|
|
|
|
（注）１ 「主要な事業の内容」欄には、事業セグメントに記載された報告セグメントの名称を記載しております。
２ 「議決権の所有割合又は被所有割合」欄の（内書）は間接所有であります。
３ 有価証券報告書の提出会社であります。
４ 特定子会社に該当しております。
５ Kisetsu Saison Finance (India) Pvt. Ltd.については、純収益（連結会社相互間の内部純収益を除く。）の連結純収益に占める割合が10％を超えております。
主要な損益情報等 (1）営業収益 57,257百万円
(2）税引前利益 7,704百万円
(3）当期利益 5,738百万円
(4）資本合計 83,344百万円
(5）資産合計 419,595百万円