（2）【役員の状況】
① 役員一覧
１．2026年６月22日（有価証券報告書提出日）現在の当社の役員の状況は、以下のとおりであります。
男性13名 女性2名 （役員のうち女性の比率13.3％）
役職名
|
氏名
|
生年月日
|
略歴
|
任期
|
所有株式数(株)
|
取締役
会長
|
山 﨑 徹
|
1959年６月17日生
|
1982年４月
|
当社入社
|
2009年10月
|
執行役員営業戦略本部営業推進第１部長
|
2011年10月
|
執行役員営業戦略本部クレジット推進部長
|
2012年６月
|
執行役員中部エリア統括部長
|
2013年６月
|
上席執行役員近畿エリア統括部長
|
2015年６月
|
上席執行役員首都圏エリア統括部長
|
2016年６月
|
取締役上席執行役員(経営企画担当)
|
2017年６月
|
取締役常務執行役員(経営企画担当)
|
2018年６月
|
取締役社長(代表取締役)(COO)
|
2022年６月
|
取締役会長(代表取締役)(CEO)
|
2025年６月
|
取締役会長(現任)
|
|
(注)３
|
23,949
|
取締役
社長
代表取締役
|
村 上 亮
|
1962年９月４日生
|
1985年４月
|
当社入社
|
2012年６月
|
執行役員営業戦略本部クレジット推進部長
|
2016年６月
|
上席執行役員中部エリア統括部長
|
2018年６月
|
上席執行役員営業戦略本部クレジット事業担当
|
2019年６月
|
上席執行役員営業戦略副本部長 兼 クレジット事業担当
|
2020年６月
|
取締役常務執行役員(経営企画担当)
|
2022年６月
|
取締役社長(代表取締役)(COO)
|
2025年６月
|
取締役社長(代表取締役)(現任)
|
|
(注)３
|
20,325
|
取締役
専務執行役員
代表取締役
経営企画部門管掌
|
末 弘 昭 仁
|
1966年６月４日生
|
1990年４月
|
当社入社
|
2019年４月
|
執行役員営業戦略本部アクワイアリング事業部長
|
2020年10月
|
営業戦略本部カード・ペイメント業務部長
|
2021年６月
|
執行役員東北エリア統括部長
|
2022年６月
|
上席執行役員東北エリア統括部長
|
2023年６月
|
取締役上席執行役員(経営企画担当)
|
2024年６月
|
取締役常務執行役員(経営企画担当 兼 国際事業部門管掌)
|
2025年６月
|
取締役専務執行役員(代表取締役) (経営企画部門管掌)(現任)
|
|
(注)３
|
5,441
|
取締役
常務執行役員
情報システム
部門管掌
兼
リスク統括部門管掌
|
小 林 一 郎
|
1967年７月８日生
|
1991年４月
|
株式会社三和銀行(現 株式会社三菱UFJ銀行) 入行
|
2016年７月
|
同行 玉川支店 支店長
|
2019年４月
|
当社 経営企画部 部長
|
2019年６月
|
執行役員経営企画部長
|
2022年６月
|
取締役上席執行役員(経営企画担当)
|
2023年６月
|
取締役上席執行役員(リスク統括担当 兼
コンプライアンス部門管掌)
|
2024年６月
|
取締役常務執行役員(リスク統括部門管掌 兼 コンプライアンス部門管掌)
|
2025年６月
|
取締役常務執行役員(情報システム部門管掌 兼 リスク統括部門管掌)(現任)
|
|
(注)３
|
3,341
|
取締役
常務執行役員
信用管理部門管掌
兼
総務・人事部門管掌兼
コンプライアンス
部門管掌
|
瀬 川 和 彦
|
1966年１月29日生
|
1988年４月
|
当社入社
|
2015年４月
|
人事部長
|
2016年６月
|
執行役員経営企画部長
|
2019年６月
|
執行役員コンプライアンス統括部長
|
2021年６月
|
上席執行役員総務・人事担当
|
2021年７月
|
JACCS International Vietnam Finance Co.,Ltd.監査役会長
|
2024年６月
|
取締役常務執行役員(審査事務担当 兼 総務・人事部門管掌)
|
2025年６月
|
取締役常務執行役員(信用管理部門管掌 兼 総務・人事部門管掌 兼 コンプライアンス部門管掌)(現任)
|
|
(注)３
|
5,850
|
役職名
|
氏名
|
生年月日
|
略歴
|
任期
|
所有株式数(株)
|
取締役
常務執行役員
経理・財務担当
|
中 澤 辰 生
|
1964年２月25日生
|
1986年４月
|
株式会社三菱銀行(現 株式会社三菱UFJ銀行) 入行
|
2013年６月
|
同行 執行役員 総務部長
|
2014年５月
|
同行 執行役員 人事部長
|
2015年６月
|
同行 常勤監査役
|
2016年６月
|
三菱レイヨン株式会社(現 三菱ケミカル株式会社)常勤監査役
|
2022年７月
|
株式会社三菱ケミカルホールディングス(現 三菱ケミカルグループ株式会社)
監査委員会事務局長
|
2023年１月
|
株式会社丸の内よろず 常勤顧問
|
2023年４月
|
当社 経理部長
|
2023年６月
|
上席執行役員 経理部長
|
2024年６月
|
上席執行役員(経理・財務担当)
|
2025年６月
|
取締役常務執行役員(経理・財務担当)(現任)
|
|
(注)３
|
2,758
|
取締役
常務執行役員
審査事務部門管掌
兼
国際事業部門管掌
|
岩 瀬 豪
|
1971年７月22日生
|
1994年４月
|
株式会社三菱銀行(現 株式会社三菱UFJ銀行) 入行
|
2020年６月
|
同行 執行役員 企業審査部長
|
2021年４月
|
同行 執行役員 デジタルサービス企画部長
|
2021年４月
|
株式会社三菱UFJフィナンシャル・グループ 執行役員 デジタルサービス企画部長
|
2023年４月
|
株式会社三菱UFJ銀行 執行役員 融資企画部長
|
2023年４月
|
株式会社三菱UFJフィナンシャル・グループ 執行役員 融資企画部長
|
2025年６月
|
当社 国際事業部 部長
|
2025年６月
|
取締役常務執行役員(審査事務部門管掌 兼 国際事業部門管掌)(現任)
|
|
(注)３
|
1,000
|
取締役
|
鈴 木 政 士
|
1957年９月９日生
|
1980年４月
|
キリンビール株式会社 入社
|
2007年３月
|
キリンビバレッジ株式会社(出向) 経理部長
|
2008年３月
|
同社 執行役員経営企画部長
|
2009年３月
|
同社 取締役経営企画部長
|
2012年３月
|
キリンホールディングス株式会社 取締役 CFO
|
2013年３月
|
同社 取締役 CFO 兼 キリン株式会社 取締役
|
2014年３月
|
同社 常勤監査役 兼 キリン株式会社 監査役
|
2018年６月
|
株式会社ワールド 社外取締役
|
2018年６月
|
株式会社エイジス 社外取締役(現任)
|
2018年６月
|
当社取締役(現任)
|
2019年４月
|
首都大学東京(現 東京都立大学)大学院客員教授
|
2019年６月
|
株式会社千葉薬品 社外取締役(現任)
|
2021年６月
|
株式会社フロンティアファーマシー 社外取締役(現任)
|
|
(注)３
|
―
|
取締役
|
岡 田 恭 子
|
1959年７月26日生
|
1982年４月
|
株式会社資生堂 入社
|
2011年10月
|
同社 企業文化部長
|
2012年10月
|
同社 企業文化部長 兼 150年史編纂プロジェ クトグループリーダー
|
2015年４月
|
同社 総務部秘書室部長
|
2015年６月
|
同社 常勤監査役
|
2019年６月
|
株式会社SUBARU 社外監査役
|
2019年６月
|
日鉄ソリューションズ株式会社 社外監査役
|
2020年６月
|
大王製紙株式会社 社外監査役
|
2021年６月
|
当社取締役(現任)
|
2022年６月
|
日本電気株式会社 社外監査役
|
2023年６月
|
同社 社外取締役
|
2025年６月
|
大王製紙株式会社 社外取締役(監査等委員) (現任)
|
|
(注)３
|
―
|
役職名
|
氏名
|
生年月日
|
略歴
|
任期
|
所有株式数(株)
|
取締役
|
三 瓶 博 二
|
1955年３月15日生
|
1977年４月
|
日本火災海上保険株式会社(現 損害保険ジャ パン株式会社)入社
|
2008年６月
|
日本興亜損害保険株式会社(現 損害保険ジャ パン株式会社) 執行役員営業企画部長
|
2010年４月
|
同社 常務執行役員営業推進部長
|
2011年４月
|
同社 専務執行役員本店営業担当
|
2011年４月
|
株式会社損害保険ジャパン(現 損害保険ジャ パン株式会社) 専務執行役員
|
2014年４月
|
損保ジャパン日本興亜キャリアスタッフ株式 会社(現 SOMPOコーポレートサービス株式会社)代表取締役社長
|
2019年10月
|
フェリーチェ法律事務所 顧問(現任)
|
2022年６月
|
当社取締役(現任)
|
|
(注)３
|
―
|
取締役
|
下 森 右 子
|
1973年４月21日生
|
1999年４月
|
ライオン株式会社入社
|
2008年７月
|
株式会社フィンチジャパン 取締役
|
2017年９月
|
株式会社イオトイジャパン 代表取締役社長
|
2022年７月
|
株式会社ブランドクラウド 営業顧問
|
2023年６月
|
当社取締役(現任)
|
2024年４月
|
株式会社エル・ティー・エス 執行役員
|
2024年10月
|
株式会社アクシージア 社外取締役(現任)
|
2024年12月
|
株式会社MODELY 代表取締役(現任)
|
2025年４月
|
株式会社エル・ティー・エス（現任）
|
2025年６月
|
株式会社ストライダーズ 社外取締役(監査等 委員)
|
|
(注)３
|
―
|
常勤監査役
|
阿 保 敬 吾
|
1967年４月16日生
|
1990年４月
|
当社入社
|
2015年６月
|
執行役員営業戦略本部カード推進部長
|
2018年４月
|
執行役員中国・四国エリア統括部長
|
2021年６月
|
財務部長
|
2024年６月
|
常勤監査役(現任)
|
|
(注)５
|
2,900
|
常勤監査役
|
渡 邉 宣 佳
|
1968年３月31日生
|
1991年４月
|
当社入社
|
2018年４月
|
営業戦略本部Webソリューション部長
|
2020年10月
|
DX推進部長
|
2023年６月
|
総務部長
|
2025年６月
|
常勤監査役(現任)
|
|
(注)６
|
1,200
|
監査役
|
小 町 谷 悠 介
|
1981年５月３日生
|
2008年12月
|
弁護士登録
|
2008年12月
|
弁護士法人小野総合法律事務所入所(現任)
|
2015年３月
|
日本弁護士連合会 代議員
|
2015年４月
|
東京弁護士会 常議員
|
2019年６月
|
当社監査役(現任)
|
|
(注)４
|
―
|
監査役
|
小 野 英 樹
|
1961年９月20日生
|
1986年10月
|
サンワ・等松青木監査法人(現 有限責任監査 法人トーマツ)入所
|
1990年６月
|
公認会計士登録
|
2000年５月
|
監査法人トーマツ(現 有限責任監査法人トー マツ)パートナー
|
2013年10月
|
同 執行役(人事担当)
|
2020年６月
|
同 IPO戦略統括室長
|
2023年10月
|
小野英樹公認会計士事務所開設(現任)
|
2024年６月
|
当社監査役(現任)
|
2025年６月
|
株式会社コスモスイニシア 社外取締役(監査 等委員)(現任)
|
|
(注)５
|
―
|
計
|
66,764
|
（注）１．取締役鈴木政士氏、岡田恭子氏、三瓶博二氏及び下森右子氏は、社外取締役であります。
２．監査役小町谷悠介氏及び小野英樹氏は、社外監査役であります。
３．取締役の任期は、2025年６月26日開催予定の定時株主総会の終結の時から１年間
４．任期は、2023年６月29日開催の定時株主総会終結の時から４年間
５．任期は、2024年６月27日開催の定時株主総会終結の時から４年間
６．任期は、2025年６月26日開催の定時株主総会終結の時から４年間
７．当社は、法令に定める監査役の員数を欠くことになる場合に備え、会社法第329条第３項に定める補欠監査役１名を選任しております。補欠監査役の略歴は次のとおりであります。
氏名
|
生年月日
|
略歴
|
所有株式数 (株)
|
横 田 卓 也
|
1982年８月12日生
|
2006年10月
|
弁護士登録
|
2006年10月
|
小野総合法律事務所入所(現 弁護士法人小野総合法律事務所)(現任)
|
2013年３月
|
日本弁護士連合会 代議員
|
2013年４月
|
東京弁護士会 常議員
|
|
―
|
（注）任期満了前に退任した社外監査役の補欠として選任された社外監査役の任期は、退任した社外監査役の任期満了の時までであります。また、補欠監査役の選任に係る決議が効力を有する期間は、2025年６月26日開催の定時株主総会終結の時から４年間であります。
８．当社は経営と執行を分離して取締役会の強化を図るとともに、業務執行における意思決定のスピードアップを図るため、2002年６月27日より執行役員制度を導入しております。
2026年６月22日（有価証券報告書提出日）現在、取締役を兼務しない執行役員は以下のとおりであります。
常務執行役員
|
吉 川 毅 （営業戦略本部長 兼 ペイメント事業担当）
|
上席執行役員
|
加 藤 博 文 （審査事務担当）
|
上席執行役員
|
飛 永 宗 雄 （リスク統括担当）
|
上席執行役員
|
小 菅 達 也 （情報システム担当）
|
上席執行役員
|
山 下 覚 （ファイナンス事業担当）
|
上席執行役員
|
山 﨑 和 陽 （国際事業担当）
|
上席執行役員
|
内 山 安 彦 （中部エリア統括部長）
|
上席執行役員
|
浅 川 真 亙 （経営企画担当）
|
上席執行役員
|
内 貴 賢 二 （信用管理担当）
|
上席執行役員
|
佐 藤 陽 祐 （クレジット事業担当）
|
上席執行役員
|
島 嘉 門 （近畿エリア統括部長）
|
上席執行役員
|
桑 本 隆 （首都圏エリア統括部長）
|
上席執行役員
|
大 塚 正 明 （総務・人事担当）
|
上席執行役員
|
石 﨑 紀 子 （コンプライアンス担当）
|
上席執行役員
|
三 浦 達 巳 （JACCS FINANCE PHILIPPINES CORPORATION 代表取締役）
|
執行役員
|
樋 口 達 也 （コンプライアンス統括部長）
|
執行役員
|
大 橋 康 宏 （住宅ローン営業統括部長）
|
執行役員
|
荒 井 陽 一 （北関東エリア統括部長）
|
執行役員
|
堀 越 岳 男 （九州エリア統括部長）
|
執行役員
|
山 田 仁 （経営企画部長）
|
執行役員
|
舛 水 隆 史 （コーポレートコミュニケーション部長）
|
執行役員
|
鈴 木 義 智 （審査事務部長）
|
執行役員
|
宮 尾 紀 行 （リスク統括部長）
|
執行役員
|
大 枝 繁 （東北エリア統括部長）
|
執行役員
|
小宮山 進 一 （信用管理部長）
|
執行役員
|
田 邊 裕 司 （クレジット推進部長）
|
執行役員
|
福 本 大 次 （保証事業部長）
|
執行役員
|
野 村 英 幸 （北海道エリア統括部長）
|
執行役員
|
原 田 聡 （中国・四国エリア統括部長）
|
執行役員
|
山 本 雄 造 （ペイメント推進部長）
|
執行役員
|
檜 垣 揚 平 （国際事業部長）
|
執行役員
|
稲 垣 宏 一 （オート推進部長）
|
執行役員
|
安 田 哲 教 （カード推進部長）
|
２．2026年６月25日開催予定の第95期定時株主総会の議案（決議事項）として「取締役11名選任の件」を提案しており、当該議案が承認可決されますと、当社の役員の状況は、以下のとおりとなる予定です。なお、当該定時株主総会の直後に開催が予定される取締役会及び監査役会の決議事項の内容（役職等）を含めて記載しております。
男性13名 女性2名 （役員のうち女性の比率13.3％）
役職名
|
氏名
|
生年月日
|
略歴
|
任期
|
所有株式数(株)
|
取締役
会長
|
山 﨑 徹
|
1959年６月17日生
|
1982年４月
|
当社入社
|
2009年10月
|
執行役員営業戦略本部営業推進第１部長
|
2011年10月
|
執行役員営業戦略本部クレジット推進部長
|
2012年６月
|
執行役員中部エリア統括部長
|
2013年６月
|
上席執行役員近畿エリア統括部長
|
2015年６月
|
上席執行役員首都圏エリア統括部長
|
2016年６月
|
取締役上席執行役員(経営企画担当)
|
2017年６月
|
取締役常務執行役員(経営企画担当)
|
2018年６月
|
取締役社長(代表取締役)(COO)
|
2022年６月
|
取締役会長(代表取締役)(CEO)
|
2025年６月
|
取締役会長(現任)
|
|
(注)３
|
23,949
|
取締役
社長
代表取締役
|
村 上 亮
|
1962年９月４日生
|
1985年４月
|
当社入社
|
2012年６月
|
執行役員営業戦略本部クレジット推進部長
|
2016年６月
|
上席執行役員中部エリア統括部長
|
2018年６月
|
上席執行役員営業戦略本部クレジット事業担当
|
2019年６月
|
上席執行役員営業戦略副本部長 兼 クレジット事業担当
|
2020年６月
|
取締役常務執行役員(経営企画担当)
|
2022年６月
|
取締役社長(代表取締役)(COO)
|
2025年６月
|
取締役社長(代表取締役)(現任)
|
|
(注)３
|
20,325
|
取締役
専務執行役員
代表取締役
経営企画部門管掌
|
末 弘 昭 仁
|
1966年６月４日生
|
1990年４月
|
当社入社
|
2019年４月
|
執行役員営業戦略本部アクワイアリング事業部長
|
2020年10月
|
営業戦略本部カード・ペイメント業務部長
|
2021年６月
|
執行役員東北エリア統括部長
|
2022年６月
|
上席執行役員東北エリア統括部長
|
2023年６月
|
取締役上席執行役員(経営企画担当)
|
2024年６月
|
取締役常務執行役員(経営企画担当 兼 国際事業部門管掌)
|
2025年６月
|
取締役専務執行役員(代表取締役) (経営企画部門管掌)(現任)
|
|
(注)３
|
5,441
|
取締役
常務執行役員
情報システム
部門管掌
兼
リスク統括部門管掌
|
小 林 一 郎
|
1967年７月８日生
|
1991年４月
|
株式会社三和銀行(現 株式会社三菱UFJ銀行) 入行
|
2016年７月
|
同行 玉川支店 支店長
|
2019年４月
|
当社 経営企画部 部長
|
2019年６月
|
執行役員経営企画部長
|
2022年６月
|
取締役上席執行役員(経営企画担当)
|
2023年６月
|
取締役上席執行役員(リスク統括担当 兼
コンプライアンス部門管掌)
|
2024年６月
|
取締役常務執行役員(リスク統括部門管掌 兼
コンプライアンス部門管掌)
|
2025年６月
|
取締役常務執行役員(情報システム部門管掌 兼 リスク統括部門管掌)(現任)
|
|
(注)３
|
3,341
|
取締役
常務執行役員
審査事務部門管掌
兼
総務・人事部門管掌兼
コンプライアンス
部門管掌
|
瀬 川 和 彦
|
1966年１月29日生
|
1988年４月
|
当社入社
|
2015年４月
|
人事部長
|
2016年６月
|
執行役員経営企画部長
|
2019年６月
|
執行役員コンプライアンス統括部長
|
2021年６月
|
上席執行役員総務・人事担当
|
2021年７月
|
JACCS International Vietnam Finance Co.,Ltd.監査役会長
|
2024年６月
|
取締役常務執行役員(審査事務担当 兼 総務・人事部門管掌)
|
2025年６月
|
取締役常務執行役員(信用管理部門管掌 兼 総務・人事部門管掌 兼 コンプライアンス部門管掌)
|
2026年６月
|
取締役常務執行役員(審査事務部門管掌 兼 総務・人事部門管掌 兼 コンプライアンス部門管掌)(現任)
|
|
(注)３
|
5,850
|
役職名
|
氏名
|
生年月日
|
略歴
|
任期
|
所有株式数(株)
|
取締役
常務執行役員
経理・財務担当
|
中 澤 辰 生
|
1964年２月25日生
|
1986年４月
|
株式会社三菱銀行(現 株式会社三菱UFJ銀行) 入行
|
2013年６月
|
同行 執行役員 総務部長
|
2014年５月
|
同行 執行役員 人事部長
|
2015年６月
|
同行 常勤監査役
|
2016年６月
|
三菱レイヨン株式会社(現 三菱ケミカル株式会社)常勤監査役
|
2022年７月
|
株式会社三菱ケミカルホールディングス(現 三菱ケミカルグループ株式会社)
監査委員会事務局長
|
2023年１月
|
株式会社丸の内よろず 常勤顧問
|
2023年４月
|
当社 経理部長
|
2023年６月
|
上席執行役員 経理部長
|
2024年６月
|
上席執行役員(経理・財務担当)
|
2025年６月
|
取締役常務執行役員(経理・財務担当)(現任)
|
|
(注)３
|
2,758
|
取締役
常務執行役員
信用管理部門管掌
兼
国際事業部門管掌
|
岩 瀬 豪
|
1971年７月22日生
|
1994年４月
|
株式会社三菱銀行(現 株式会社三菱UFJ銀行) 入行
|
2020年６月
|
同行 執行役員 企業審査部長
|
2021年４月
|
同行 執行役員 デジタルサービス企画部長
|
2021年４月
|
株式会社三菱UFJフィナンシャル・グループ 執行役員 デジタルサービス企画部長
|
2023年４月
|
株式会社三菱UFJ銀行 執行役員 融資企画部長
|
2023年４月
|
株式会社三菱UFJフィナンシャル・グループ 執行役員 融資企画部長
|
2025年６月
|
当社 国際事業部 部長
|
2025年６月
|
取締役常務執行役員(審査事務部門管掌 兼 国際事業部門管掌)
|
2026年６月
|
取締役常務執行役員(信用管理部門管掌 兼 国際事業部門管掌)(現任)
|
|
(注)３
|
1,000
|
取締役
|
鈴 木 政 士
|
1957年９月９日生
|
1980年４月
|
キリンビール株式会社 入社
|
2007年３月
|
キリンビバレッジ株式会社(出向) 経理部長
|
2008年３月
|
同社 執行役員経営企画部長
|
2009年３月
|
同社 取締役経営企画部長
|
2012年３月
|
キリンホールディングス株式会社 取締役 CFO
|
2013年３月
|
同社 取締役 CFO 兼 キリン株式会社 取締役
|
2014年３月
|
同社 常勤監査役 兼 キリン株式会社 監査役
|
2018年６月
|
株式会社ワールド 社外取締役
|
2018年６月
|
株式会社エイジス 社外取締役(現任)
|
2018年６月
|
当社取締役(現任)
|
2019年４月
|
首都大学東京(現 東京都立大学)大学院客員教授
|
2019年６月
|
株式会社千葉薬品 社外取締役(現任)
|
2021年６月
|
株式会社フロンティアファーマシー 社外取締役(現任)
|
|
(注)３
|
―
|
取締役
|
岡 田 恭 子
|
1959年７月26日生
|
1982年４月
|
株式会社資生堂 入社
|
2011年10月
|
同社 企業文化部長
|
2012年10月
|
同社 企業文化部長 兼 150年史編纂プロジェ クトグループリーダー
|
2015年４月
|
同社 総務部秘書室部長
|
2015年６月
|
同社 常勤監査役
|
2019年６月
|
株式会社SUBARU 社外監査役
|
2019年６月
|
日鉄ソリューションズ株式会社 社外監査役
|
2020年６月
|
大王製紙株式会社 社外監査役
|
2021年６月
|
当社取締役(現任)
|
2022年６月
|
日本電気株式会社 社外監査役
|
2023年６月
|
同社 社外取締役
|
2025年６月
|
大王製紙株式会社 社外取締役(監査等委員) (現任)
|
|
(注)３
|
―
|
役職名
|
氏名
|
生年月日
|
略歴
|
任期
|
所有株式数(株)
|
取締役
|
三 瓶 博 二
|
1955年３月15日生
|
1977年４月
|
日本火災海上保険株式会社(現 損害保険ジャ パン株式会社)入社
|
2008年６月
|
日本興亜損害保険株式会社(現 損害保険ジャ パン株式会社) 執行役員営業企画部長
|
2010年４月
|
同社 常務執行役員営業推進部長
|
2011年４月
|
同社 専務執行役員本店営業担当
|
2011年４月
|
株式会社損害保険ジャパン(現 損害保険ジャ パン株式会社) 専務執行役員
|
2014年４月
|
損保ジャパン日本興亜キャリアスタッフ株式 会社(現 SOMPOコーポレートサービス株式会社)代表取締役社長
|
2019年10月
|
フェリーチェ法律事務所 顧問(現任)
|
2022年６月
|
当社取締役(現任)
|
|
(注)３
|
―
|
取締役
|
下 森 右 子
|
1973年４月21日生
|
1999年４月
|
ライオン株式会社入社
|
2008年７月
|
株式会社フィンチジャパン 取締役
|
2017年９月
|
株式会社イオトイジャパン 代表取締役社長
|
2022年７月
|
株式会社ブランドクラウド 営業顧問
|
2023年６月
|
当社取締役(現任)
|
2024年４月
|
株式会社エル・ティー・エス 執行役員
|
2024年10月
|
株式会社アクシージア 社外取締役(現任)
|
2024年12月
|
株式会社MODELY 代表取締役(現任)
|
2025年４月
|
株式会社エル・ティー・エス(現任)
|
2025年６月
|
株式会社ストライダーズ 社外取締役(監査等 委員)
|
|
(注)３
|
―
|
常勤監査役
|
阿 保 敬 吾
|
1967年４月16日生
|
1990年４月
|
当社入社
|
2015年６月
|
執行役員営業戦略本部カード推進部長
|
2018年４月
|
執行役員中国・四国エリア統括部長
|
2021年６月
|
財務部長
|
2024年６月
|
常勤監査役(現任)
|
|
(注)５
|
2,900
|
常勤監査役
|
渡 邉 宣 佳
|
1968年３月31日生
|
1991年４月
|
当社入社
|
2018年４月
|
営業戦略本部Webソリューション部長
|
2020年10月
|
DX推進部長
|
2023年６月
|
総務部長
|
2025年６月
|
常勤監査役(現任)
|
|
(注)６
|
1,200
|
監査役
|
小 町 谷 悠 介
|
1981年５月３日生
|
2008年12月
|
弁護士登録
|
2008年12月
|
弁護士法人小野総合法律事務所入所(現任)
|
2015年３月
|
日本弁護士連合会 代議員
|
2015年４月
|
東京弁護士会 常議員
|
2019年６月
|
当社監査役(現任)
|
|
(注)４
|
―
|
監査役
|
小 野 英 樹
|
1961年９月20日生
|
1986年10月
|
サンワ・等松青木監査法人(現 有限責任監査 法人トーマツ)入所
|
1990年６月
|
公認会計士登録
|
2000年５月
|
監査法人トーマツ(現 有限責任監査法人トー マツ)パートナー
|
2013年10月
|
同 執行役(人事担当)
|
2020年６月
|
同 IPO戦略統括室長
|
2023年10月
|
小野英樹公認会計士事務所開設(現任)
|
2024年６月
|
当社監査役(現任)
|
2025年６月
|
株式会社コスモスイニシア 社外取締役(監査 等委員)(現任)
|
|
(注)５
|
―
|
計
|
66,764
|
（注）１．取締役鈴木政士氏、岡田恭子氏、三瓶博二氏及び下森右子氏は、社外取締役であります。
２．監査役小町谷悠介氏及び小野英樹氏は、社外監査役であります。
３．取締役の任期は、2026年６月25日開催予定の定時株主総会の終結の時から１年間
４．任期は、2023年６月29日開催の定時株主総会終結の時から４年間
５．任期は、2024年６月27日開催の定時株主総会終結の時から４年間
６．任期は、2025年６月26日開催の定時株主総会終結の時から４年間
７．当社は、法令に定める監査役の員数を欠くことになる場合に備え、会社法第329条第３項に定める補欠監査役１名を選任しております。補欠監査役の略歴は次のとおりであります。
氏名
|
生年月日
|
略歴
|
所有株式数 (株)
|
横 田 卓 也
|
1982年８月12日生
|
2006年10月
|
弁護士登録
|
2006年10月
|
小野総合法律事務所入所(現 弁護士法人小野総合法律事務所)(現任)
|
2013年３月
|
日本弁護士連合会 代議員
|
2013年４月
|
東京弁護士会 常議員
|
|
―
|
（注）任期満了前に退任した社外監査役の補欠として選任された社外監査役の任期は、退任した社外監査役の任期満了の時までであります。また、補欠監査役の選任に係る決議が効力を有する期間は、2025年６月26日開催の定時株主総会終結の時から４年間であります。
８．当社は経営と執行を分離して取締役会の強化を図るとともに、業務執行における意思決定のスピードアップを図るため、2002年６月27日より執行役員制度を導入しております。
2026年６月25日以降、取締役を兼務しない執行役員は以下のとおりとなる予定です。
常務執行役員
|
吉 川 毅 （営業戦略本部長 兼 ペイメント事業担当）
|
上席執行役員
|
加 藤 博 文 （審査事務担当）
|
上席執行役員
|
小 菅 達 也 （情報システム担当）
|
上席執行役員
|
山 下 覚 （ファイナンス事業担当）
|
上席執行役員
|
山 﨑 和 陽 （国際事業担当）
|
上席執行役員
|
内 山 安 彦 （中部エリア統括部長）
|
上席執行役員
|
浅 川 真 亙 （経営企画担当）
|
上席執行役員
|
内 貴 賢 二 （リスク統括担当）
|
上席執行役員
|
佐 藤 陽 祐 （クレジット事業担当）
|
上席執行役員
|
島 嘉 門 （近畿エリア統括部長）
|
上席執行役員
|
桑 本 隆 （首都圏エリア統括部長）
|
上席執行役員
|
大 塚 正 明 （総務・人事担当）
|
上席執行役員
|
石 﨑 紀 子 （信用管理担当）
|
上席執行役員
|
三 浦 達 巳 （JACCS FINANCE PHILIPPINES CORPORATION 代表取締役）
|
上席執行役員
|
樋 口 達 也 （コンプライアンス担当）
|
執行役員
|
大 橋 康 宏 （住宅ローン営業統括部長）
|
執行役員
|
荒 井 陽 一 （北関東エリア統括部長）
|
執行役員
|
堀 越 岳 男 （九州エリア統括部長）
|
執行役員
|
山 田 仁 （経営企画部長）
|
執行役員
|
舛 水 隆 史 （コーポレートコミュニケーション部長）
|
執行役員
|
鈴 木 義 智 （審査事務部長）
|
執行役員
|
宮 尾 紀 行 （リスク統括部長）
|
執行役員
|
大 枝 繁 （東北エリア統括部長）
|
執行役員
|
小宮山 進 一 （信用管理部長）
|
執行役員
|
福 本 大 次 （保証事業部長）
|
執行役員
|
野 村 英 幸 （北海道エリア統括部長）
|
執行役員
|
原 田 聡 （中国・四国エリア統括部長）
|
執行役員
|
山 本 雄 造 （ペイメント推進部長）
|
執行役員
|
檜 垣 揚 平 （国際事業部長）
|
執行役員
|
稲 垣 宏 一 （オート推進部長）
|
執行役員
|
安 田 哲 教 （カード推進部長）
|
執行役員
|
丸 一 貴 史 （クレジット推進部長）
|
執行役員
|
石 井 淳 （コンプライアンス統括部長）
|
② 社外役員の状況
当社の社外取締役は４名、社外監査役は２名であります。（2026年６月22日現在）
イ．社外取締役との関係
社外取締役は、公正かつ客観的立場から会社経営を監督し、会社の健全性や透明性を高める役割を期待して選任しております。
社外取締役鈴木政士氏と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他利害関係はありません。同氏は、キリンビール株式会社及びキリンホールディングス株式会社の取締役を務めておりましたが、当該各法人と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他利害関係はありません。また、同氏は株式会社エイジス、株式会社千葉薬品及び株式会社フロンティアファーマシーの社外取締役を務めておりますが、当該法人は当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他利害関係はありません。（2026年６月22日現在）
同氏は、これまで大手酒類メーカーで培った豊富な経験と経営全般に関する高い見識を有しております。こうした経験や見識を活かし、当社グループにおける重要事項の決定や海外戦略等において有益な助言や提言をいただいております。引き続き経営執行の監督に十分な役割を期待して社外取締役に選任しております。また、一般株主と利益相反の生じるおそれがないことから、独立役員に指定しております。
社外取締役岡田恭子氏と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他利害関係はありません。同氏は、株式会社資生堂で監査役を務めておりましたが、当該法人と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他利害関係はありません。また、同氏は大王製紙株式会社の社外取締役（監査等委員）を務めておりますが、当該各法人と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他利害関係はありません。（2026年６月22日現在）
同氏は、これまで大手化粧品メーカーで培った豊富な経験と見識を有しております。こうした経験や見識を活かし、当社グループの経営に助言や提言をいただいております。引き続き経営執行の監督に十分な役割を期待して社外取締役に選任しております。また、一般株主と利益相反の生じるおそれがないことから、独立役員に指定しております。
社外取締役三瓶博二氏と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他利害関係はありません。同氏は、日本興亜損害保険株式会社及び株式会社損害保険ジャパンで役員を務め、退任後は損保ジャパン日本興亜キャリアスタッフ株式会社で代表取締役を務めておりましたが、当該各法人と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他利害関係はありません。また、同氏はフェリーチェ法律事務所で顧問を務めておりますが、当該法律事務所と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他利害関係はありません。（2026年６月22日現在）
同氏は、長年にわたる損害保険業界での豊富な経験と経営全般に関する高い見識を有しております。こうした経験や見識を活かし、客観的な立場から当社グループの経営に助言や提言をいただいております。引き続き経営執行の監督に十分な役割を期待して社外取締役に選任しております。また、一般株主と利益相反の生じるおそれがないことから、独立役員に指定しております。
社外取締役下森右子氏と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他利害関係はありません。同氏は、株式会社イオトイジャパンで代表取締役社長を務めておりましたが、当該法人と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他利害関係はありません。なお、株式会社イオトイジャパンは、2024年６月１日付で株式会社エル・ティー・エスに吸収合併され、同氏は当該法人の使用人となりますが、当該法人と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他利害関係はありません。また、同氏は株式会社アクシージアの社外取締役及び株式会社MODELYの代表取締役を務めておりますが、当該法人と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他利害関係はありません。（2026年６月22日現在）
同氏は、これまで大手メーカーに勤務後、商品開発に関する企業コンサルティングに携わり、IT部門において豊富な知識と企業経営者としての経験を活かし、当社グループの経営に助言や提言をいただいております。引き続き経営執行の監督に十分な役割を期待して社外取締役に選任しております。また、一般株主と利益相反の生じるおそれがないことから、独立役員に指定しております。
ロ．社外監査役との関係
社外監査役小町谷悠介氏と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他の利害関係はありません。同氏は、弁護士法人小野総合法律事務所の弁護士でありますが、当該事務所と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他の利害関係はありません。（2026年６月22日現在）
同氏は、法曹界で培われた経験や専門的な知識を有しております。こうした経験や知識を客観的な視点から、当社グループの経営に意見・助言をいただくことで、当社監査役監査の実効性を高めることができると判断し、社外監査役に選任しております。また、一般株主と利益相反の生じるおそれがないことから、独立役員に指定しております。
社外監査役小野英樹氏と当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他の利害関係はありません。同氏は、有限責任監査法人トーマツの出身者であり、現在公認会計士事務所を開設しておりますが、双方ともに当社との人的関係、資本関係又は取引関係その他の利害関係はありません。（2026年６月22日現在）
同氏は、公認会計士として豊富な知見と経験、幅広い見識を有しております。こうした知見や経験を客観的な視点から、当社グループの経営に意見・助言をいただくことで、当社監査役監査の実効性を高めることができると判断し、社外監査役に選任しております。また、一般株主と利益相反の生じるおそれがないことから、独立役員に指定しております。
ハ．社外取締役及び社外監査役を選任するための提出会社からの独立性に関する基準又は方針
当社は、会社法及び東京証券取引所が定める社外取締役及び社外監査役の独立性要件などを踏まえ、以下の「社外役員の独立性基準」を定めております。
＜社外役員の独立性基準＞
当社の社外取締役及び社外監査役が次の項目のいずれか該当する場合は、独立性を有しないものと判断いたします。
１．当社との主要な取引関係先である者、またその業務執行者
２．役員報酬以外に会計や法律に関する多額のコンサルタント料を当社から得ている団体に所属する者
３．議決権５％以上を有する主要な株主又はその法人の業務執行者
４．ジャックスグループの取締役、監査役、執行役員等の２親等以内の近親者及び上記１．～３．に該当する近親者
５．社外役員の在任期間が長期にわたる場合
③ 社外取締役又は社外監査役による監督又は監査と内部監査、監査役監査及び会計監査との相互連携並びに内部統制部門との関係
社外取締役と内部統制部門との連携においては、ガバナンス委員会の委員として参加し、全社的なリスクマネジメント、内部統制の状況、コンプライアンス委員会をはじめとする各委員会の活動評価等、検討・討議し、取締役会に報告・具申しております。
また、独立社外取締役の中から互選により、筆頭独立社外取締役を選定しており、社外取締役及び社外監査役を構成員とする社外役員連絡会を設置し、情報交換及び認識共有を図っております。
社外監査役は、監査役会において常勤監査役から内部統制及び内部監査の実施状況や会計監査人の執行状況について報告を受け、また、監査結果について意見交換、監査に関する重要事項の協議等を行っております。取締役会では、独立、客観的な立場の観点から発言し、会社の健全性や透明性を高める役割を果たしております。
監査役は、４名（うち社外監査役２名）で構成されております。その状況につきましては、「コーポレート・ガバナンスの概要 イ．会社の機関の内容 （ロ）監査役及び監査役会」に記載のとおりです。
監査室は、監査室長を含め19名で従事しております。その状況につきましては、「コーポレート・ガバナンスの概要 イ．会社の機関の内容 （ニ）監査室」に記載のとおりです。
会計監査については、有限責任 あずさ監査法人と監査契約を締結しております。執行した公認会計士は、貞廣篤典氏、関賢二氏です。会計監査業務に係る補助者は、公認会計士18名、その他46名であります。なお、継続監査年数は、執行した公認会計士のいずれも７年以下のため、記載を省略しております。
監査役及び監査役会は、会計監査人である有限責任 あずさ監査法人から、年間監査計画の説明や監査の概要、監査結果の報告を受け、意見の交換を行うなど、会計監査人との連携を緊密に図っております。加えて、内部統制システムの構築・運用の状況及びリスク評価等についても意見交換を行っております。
